Phá băng nhóm cho vay nặng lãi lên tới hơn 800%/năm

Ngày 19-10, Phòng Cảnh sát Hình sự (PC02), Công an TPHCM cho biết, đơn vị đã bắt khẩn cấp Phạm Thái Minh (hay gọi là Minh đen, sinh năm 1986, ngụ quận Bình Thạnh), Trần Thị Thanh (sinh năm 1995, ngụ tỉnh Quảng Ninh) và Nguyễn Văn Khoản (sinh năm 1984, ngụ TP Hà Nội) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Cụ thể, trong ngày, ba tổ trinh sát Phòng PC02 đã bắt giữ các đối tượng trong đường dây này ở TPHCM, tỉnh Đồng Nai, tỉnh Hậu Giang. Khám xét, công an thu 8 điện thoại di động, các loại và giấy tờ có liên quan hoạt động vay tiền.

Trước đó, đầu tháng 9-2023, Phòng PC02 phát hiện nhóm đối tượng tội phạm hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn TPHCM. Qua điều tra, công an xác định các đối tượng sử dụng phát tờ rơi và đăng lên các trang mạng xã hội Facebook, Zalo quảng cáo về hoạt động cho vay lãi suất cao, "tín dụng đen".

Hình thức cho vay rất đơn giản, nhanh gọn, không cần chứng minh thu nhập, không cần thế chấp, người vay phải cung cấp chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân (CCCD, CMND, hộ chiếu, giấy tờ xe …) để lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này. Sau đó, các đối tượng sẽ cử người trong băng nhóm đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh người vay.

Nếu người vay đáp ứng đủ các điều kiện thì các đối tượng sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng. Đến hạn trả nợ, nếu người vay không trả đúng theo thỏa thì các đối tượng nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới, tạt sơn, chất bẩn và đăng tải các lời lẽ miệt thị trên mạng xã hội Facebook, Zalo nhằm khủng bố tinh thần, ép người vay trả nợ.

Thậm chí, nhóm khủng bố người thân của người vay liên tục để đòi nợ gây mất an ninh trật tự, tạo áp lực cho người vay hoặc tiếp tục đáo hạn các khoản vay mới để nâng mức nợ.

Công an xác định băng nhóm này gồm: Minh đen, Thanh, Khoản và một số người khác. Theo đó, Minh đen sử dụng trang mạng Facebook, Zalo, nickname “Minh đen” thường xuyên đăng tin quảng cáo về hoạt động cho vay nội dung: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng, vay trả góp với khẩu hiệu như “vay vốn trong ngày”, “Alo là có tiền”… có số hotline: 0901638432, 0917540463 để người vay liên hệ.

Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền thì sẽ gọi điện đến số hotline trên. Minh và đồng bọn sẽ tư vấn các khoản vay cho khách. Khi khách hàng đồng ý, nhóm cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.

Theo thỏa thuận, người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước 1 ngày góp với lãi suất từ 505% đến 805%/năm, cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định. Phí dịch vụ từ 2 triệu đồng đến 2,5 triệu đồng tùy vào từng thỏa thuận vay. Trong 10 ngày, người vay phải trả góp liên tiếp.

Nếu người vay không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại thì phải đóng 1 ngày góp, phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại của dây góp trước. Đối với lãi suất đứng là 519,24%/năm, vượt quá 178,57 lần so với quy định của pháp luật.

Nếu khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Với phương thức và thủ đoạn trên, các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền gần 3 tỷ đồng.