Phát hiện đường dây “tín dụng đen” cho vay với lãi suất từ 146% đến 304%/năm

Theo đó, ngày 5-12, Công an quận Hải Châu phối hợp với Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao - Công an TP Đà Nẵng kiểm tra, bắt quả tang Phạm Hà Long (35 tuổi, quê quận Hoàng Mai, TP Hà Nội; hiện trú tại quận Sơn Trà, TP Đà Nẵng) đang đi thu tiền cho vay trả góp của một người phụ nữ tại đường Lê Thanh Nghị (quận Hải Châu).

Khi khám xét nơi ở, lực lượng chức năng phát hiện thêm Trần Thanh Tùng (38 tuổi, quê quận Đống Đa, TP Hà Nội) đang ở chung phòng và có hoạt động cho vay cùng với Long.

Công an cũng thu giữ nhiều tài liệu, cụ thể: sổ sách ghi chép hoạt động cho vay, giấy vay tiền c??a ng??ời vay và nhiều sổ hộ khẩu, căn cước công dân, chứng minh nhân dân, bằng lái xe... c??a ng??ời vay tiền.

Tại cơ quan điều tra, Long khai nhận đường dây “tín dụng đen” bắt đầu hoạt động từ đầu tháng 2-2018. Người nào có nhu cầu vay tiền thì Long trực tiếp đến gặp và xác minh nơi ở, nơi làm việc hoặc buôn bán. Người vay thực hiện thế chấp giấy tờ cho Long.

Với thủ đoạn trên, Long đã cho rất nhiều người ở TP Đà Nẵng vay tiền với gói thấp nhất 3 triệu đồng và cao nhất là 50 triệu đồng, lãi suất vay từ 146% đến 304%/năm. Các đối tượng cho vay các gói trả góp từ 30, 40, 50 đến 100 ngày với số lư???ng hàng trăm người vay.

Hàng ngày, Long sẽ tìm kiếm người vay, thẩm định và thu tiền c??a ng??ời vay tiền hàng ngày rồi ghi chép vào sổ sách. Tùng chịu trách nhiệm quản lý và chụp hình sổ sách rồi Tùng gửi tin nhắn cho Trần Tuấn Vũ (32 tuổi, trú quận Đống Đa, TP Hà Nội) quản lý chung.

Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã làm việc với hàng chục người vay tiền ở nhiều quận, huyện. Số tiền nhóm này chiếm đoạt được từ hoạt động cho vay nặng lãi là gần 110 triệu đồng. Ngoài ra, Long còn hoạt động cho vay riêng lẻ từ tháng 5-2021 với thủ đoạn tương tự nhưng giá trị gói vay thấp hơn, từ 5 triệu đến 10 triệu, thu lợi bất chính hơn 115 triệu đồng.

Cơ quan Cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố và tạm giam 3 bị can để tiếp tục tiến hành các hoạt động điều tra, củng cố chứng cứ, xử lý theo quy định.